開天闢地14 - 保險公司營業部經理營運基本知識（五）

20，個人宣傳包括電子媒體宣傳：
必須留意公司法規和法律要求，例如未經保險公司同意不能使用其Logo、投資基金的宣傳要提示投資風險和不應失實誇大。
人壽保險公司多數是跨國大金融機構，品牌價值很高，若代理胡亂使用其公司名稱和Logo可能使公司蒙受損失，而代理也可能要付上法律責任。投資保單的失實宣傳不論有意或無意都不符合專業能力和道德操守，不得不察。

21，法例/保險合同/持續進修分數：
法例：
作為經理應該是有一定能力的專業從業員，對行業法例都應有基本認識，這是行業持續專業發展的應有責任，亦是對客戶應有態度，對保險公司而言，更是公司品牌的專業提升。保險合約是重要的法律文件，守法於行業而言是基本要求，才能為投保人提供保證的保障。

保險中介人法例列出中介人的責任和規管，私隱法於投保人個人資料保護作出明確指引，洗黑錢法例要求資金來源/舉報可疑交易，投資者教育指引：必須了解清楚投保人投資經驗和知識去配對適當風險級別的產品，CRS共同匯報標準是相關國家和地區通過的自動交換金融賬戶資料，經理對這些法例要求都應該清楚認識及遵守。

為著個人專業更上一層樓，商業法例如公司法、稅法、遺產法、金融市場運作和銀行運作都應去學習，使財務策劃能力大大提高，為客戶提供更佳風險規劃和保障。

保險合同：
保險合同是法律文件，保險合同內的專業條文要細心研究，詳細了解，是專業的基本表現。

持續進修分數：
政府監管當局為著提高業者水平，要求業者每年都有合資格的進修時數，才獲續期中介人牌照，經理務必帶頭進修，滿足牌照要求之餘，實則提升專業。

22，榮譽獎項/香港業界財務策劃獎項：
榮譽獎項：
國際保險業界每年度都為業績表現卓越的顧問和經理設年度獎項，有MDRT百萬圓桌會，IDA國際龍獎，GAMA國際榮譽獎項，CMF中国保险精英圆桌大會等，都是業績達到一定水平的業界認可獎項，要發展起來，必須爭取這些業界獎項。

香港業界財務策劃獎項：
財務策劃方式是保險發展趨勢，用財策為客戶解決人生風險問題更是專業的表現，鼓勵積極參加。

23，新顧問工作營運基本須知：
每一營業部對新人都會設定指引，即「區域新顧問工作營運基本須知」，經理必須協助新同事了解各項細節，可有效提升各人發展的持續性，使區域代代穩健地相傳和有效地擴展，同時也培養出下線之獨立處事能力。